开放本科金融法规期末考试说明

责任教师 沈立平

第一部分 考试题型及解题要领

本课程的期末考试采取闭卷方式，具体考试题型分别为：

一、单项选择题

即每小题给出四个备选答案，其中只有一个是正确的，其余都是错误的，考生只要选出正确的答案，并将正确答案的序号填在指定的位置即得分，错选、不选或多选均不能得分。这种题目比较简单，其最大的特点是答案的唯一性，只要熟悉基本知识和相关法规的规定，一般都能准确答题。如：例1：金融市场按照融资的期限，可分为（ ）

A、 货币市场和资本市场

B、 股票市场和债券市场

C、 证券市场和票据贴现市场

D、 间接融资市场和直接融资市场

答案为: A

二、多项选择题

即每小题给出四个备选答案，其中正确答案可以是两个、三个、或全部正确，但正确答案至少是两个，考生只要选出正确的答案，并将其序号填在指定位置即得分。多项选择题对答案的要求比较严格，它要求考生将全部正确答案都选出来，不选、多选、错选或漏选均不得分。多选题与单选题同属客观题，但难度要比单选题大。它的特点是答案的多样性，因此在解题时要注意题目所涉及的内容的相关性和规律性。多选题的取材很广泛，可以是分类性的知识，也可以是有关法律规定内容。因此，要答好此类题，需要熟练掌握基本知识，同时还要有较高的综合分析能力和应用能力。如：例1：金融业的作用主要有：（ ）

A、 中介作用

B、 调节作用

C、 转换作用

D、 服务作用

答案为A、B、D

三、填空题

填空题是要求考生完成一个正确的句子。要求填补的空白一般是在句首、句中或句尾，每小题1-2个空。填空题可以取材于基本知识，也可以是重要法律、法规的条款，它的特点是客观、具体、细致，因此，在回答问题时要做到简洁、准确。如：例1：金融即资金的（ ）和（ ），是指在中央银行控制和影响下的货币流通和信用活动的总称。

答案应填：借贷、流通

四、名词解释(每小题3分，共15分)

即给出一个金融法领域里的专有名词，要求考生对它的概念或含义作出简明而概括的解释。名词解释题目简单明确，一般取材于金融法学科中的法律名词，即包括基础理论部分，如：金融、金融市场、金融工具等等；也包括具体法律制度中的名词，如：汇票等等。此类题目的答题要求较高，一般要求能用教材上的原话答题，或者尽可能准确地用自己的理解答题，因此，有一定的难度。

五、简答题

简答题是测试考生掌握的知识面和综合归纳能力的主观性题型。它的出题特点是提出一个问题，要求考生作出简明扼要的回答。简答题的取材范围非常广泛，包括基本知识和基本理论问题（其表现形式一般以“对象”、“原则”、“基本特征”、“条件”、“种类”、“主要内容”、“适用范围”、“区别与联系”等出现）；也包括重要法规的某些条款的内容。简答题对答案的要求是简明扼要（即列出要点即可，不需要进行过多的解释和论述）、全面完整（即必须把全部要点一一列出来，不能有任何遗漏）。

六、案例分析题

即理论联系实际，着重实践性和应用性，测试考生综合运用所学知识解决实际问题的能力的题型。这种题目主要是根据所提供的案例，从中提出问题，要求考生回答正确的解决办法及其法律依据。其特点是综合性强，所占分值较高。简单的案例只以某一条法律规定为依据处理即可，但多数案例需要用几个金融法律规范中的相关规定来解决。这种题目有综合运用法律法规的要求，因此，有一定的难度，它要求考生熟练掌握金融法的各种基本知识和重要的法律法规规定，并能综合运用、分析和解决实际问题。

第二部分 各章的考核要求、复习重点及法规导读

第一章 金融法综述

本章的考核要求为：

一、了解:

金融法的体系、金融法的调整对象、金融犯罪的构成及其法律责任

二、理解:

金融法的基本原理和体系

三、掌握:

金融的概念与特征、金融市场及其种类、金融工具、金融法的体系、金融法的调整对象、

基本概念:

1、 金融 2.货币 3、 金融 4.信用 5、 金融市场 6.金融犯罪

基本知识：
1. 我国金融法的基本原则 2、 我国金融体系与金融立法 3、 金融法法律关系
4、 外汇与外汇管理概述 5、 我国外汇管理机构及其职责 6、 我国外汇管理制度的 基本内容 7、 违反外汇管理的法律责任 8、 破坏金融管理秩序罪及其法律责任 9. 金融诈骗罪极其法律责任

第二章 中国人民银行法

重点复习掌握：

1、 银行法与中央银行法 2、 中国人民银行法的立法目的及主要内容
3、 中央银行的性质与法律地位 4、 中国人民银行的职能和职责
5、 中央银行组织机构分类 6、 中国人民银行的领导体制与管理体制
7、 货币政策的目标 8、 货币政策工具
9、 人民币的发行与管理制度 10、 人民币现金管理制度
11、 中国人民银行的信用调控制度 12、 中国人民银行的业务范围
13、 中国人民银行的负债业务 14、 中国人民银行的资产业务

15、 中国人民银行的国库业务 16、 中国人民银行的禁止业务
17、 中国人民银行金融监管的主要内容 18、 中国人民银行行政处罚程序规定

第三章 商业银行法

重点复习掌握:

1、 商业银行的设立 2、 商业银行的组织形式和组织机构
3、 商业银行的变更事项 4、 商业银行的合并与分立
5、 商业银行的终止与清算 6、 商业银行的法定业务范围 7、 商业银行的经营原则 8、 商业银行的基本业务规则
9、 中国人民银行对商业银行的监督管理
10、 《商业银行法》对商业银行内部控制制度的要求
11、 商业银行的资产负债比例管理 12、侵犯存款人利益应承担的法律责任
13、逃脱中央银行监控应承担的法律责任
14、侵犯商业银行权利的法律责任

第四章 票据法

重点复习掌握: 1、 票据的性质与特点 2、 票据法律关系 3、 票据行为
4、 票据权利概述 5、 票据权利的取得 6、 票据权利的行使
7、 票据的伪造与变造 8、 票据的更改 9、 票据抗辩
10、 票据丧失补救 11、 汇票概述 12、汇票出票
14、 汇票转让 15、汇票承兑及票据保证 16、 汇票付款
17、 追索权 18、 本票概述 19、 本票的出票及法律意义
20、 支票 21、 涉外票据概念 22、 涉外票据的法律适用
23、 法院对票据争议的受理与管辖 24、 法院对争议票据的保全
25、 当事人的举证责任 26、 诉讼中的票据抗辩
27、 票据权利补救的情况

第五章 担保法

重点复习掌握：

1、担保与担保法的概念 2、担保的种类 3、担保的原则 4、反担保
5、保证的概念 6、保证合同 7、保证责任 8、抵押 9、抵押合同 10、抵押物登记 11、 抵押的效力 12、抵押权的实现
13、质押的概念 14、动产质押概述 15、质押合同 16、权利质押 17、留置的概念 18、留置担保的程序 19、定金的概念
20、定金法律关系 21、对外担保概述 23、对外担保的程序
24、国际融资的信用担保

第六章 信托法

重点复习掌握

1、信托的概念 2、信托的种类 3、信托的方式及信托财产 4、信托主体 5、信托的变更与终止 6、 资金信托 7、证券信托
8、公益信托 9、基金信托 10、土地信托与其他不动产信托
11、动产信托 12、遗嘱信托 13、信托公司的设立、解散及破产
14、信托公司的监督管理及法律责任 15、受托人的法律责任

第七章 证券法

重点复习掌握：
1、证券的概念 2、证券市场概述 3、证券发行的法律条件
4、 证券发行审批程序 5、证券发行公告的内容 5、 发行中介机构6、 新股的发行及股利的分配 7、 证券承销业务 8、 证券交易
9、证券上市的条件及环境 10、信息公开制度的意义及内容
11、内幕交易欺诈行为及法律责任 12、操纵市场行为及法律责任
13、欺诈客户行为及法律责任 14、虚假陈述行为及法律责任
15、收购程序 16、可转换公司债券的概念 17、 可转换公司债券的发行
18、可转换公司债券募集说明书、转股价格及承销 19、可转换公司债券的上市、转换股及债券偿还 20、买卖证券的主要程序 21、市场禁入的条件
22、市场禁入行为 23、证券法律责任概述 24 证券发行活动涉及的法律责任 25、 违法交易的法律责任

第八章 投资基金法

重点复习掌握：

1、投资基金的概念 2、 投资基金的特征 3、投资基金的分类
4、 投资基金法的概念 5、投资基金管理人 6、投资基金托管人
7、 基金管理人和基金托管人的关系 8、 投资基金的设立

9、 投资基金的交易 10、 投资基金的终止 11、 基金持有人的含义 12、 基金持有人的权利和义务 13、 基金持有人大会
14、 投资基金监督管理机构及其职责 15、 投资基金监督管的主要措施

第九章 保险法

重点复习掌握：

1、保险的概念和性质 2、 保险制度 3、 《保险法》及其主要原则
4、 保险公司的设立、变更和清算 5、保险公司的业务范围和经营管理
6、 保险代理人 7、 专业代理人 8、 兼业代理人 9、 个人代理人 10、 保险合同概述 11、 保险合同的主要内容
12、 无效保险合同 13、 合同的变更和解除 14、 索赔和理赔
15、 保险欺诈及其法律后果 16、 财产保险概述 17、 财产保险的程序 18、 保险事故的处理 19、 机动车辆保险 20、 人身保险概述
21、 人身保险合同

第十章 国际金融法律制度

重点复习掌握：

1、 国际金融法的概念 2、 国际金融法的渊源 3、 国际金融法的范围
4、 《国际货币基金办法》确立的国际货币制度 5、 欧洲货币联盟与欧元
6、 国际证券概述 7、 国际证券发行与流通的法律制度 8、 中国的国际证券筹资 9、 国际票据法律制度 10、 国际支付法律制度
11、 国际贷款法律制度 12、 国际贷款担保法律制度 13、 跨国银行及其监管
第三部分：《金融法规》期末综合测试题

一、名词解释：（每题5分，共20分）

1、金融法：

2、金融犯罪：

3、货币法：

4、商业银行的接管：

5、票据法律关系：

6、票据行为：

7、票据抗辩：

8、抵押：

9、质押：

10、 共同保证人：

11、 动产质押：

12、 对外担保：

13、 信托

14、 证券交易所：

15、 证券包销：

16、 内幕信息：

17、 市场禁入：

18、 投资基金：

19、 变造货币：

20、 信用证诈骗罪：

21、 银行法：

22、 票据的伪造：

23、 公示催告：

24、 连带责任共同保证人的追索权：

25、 保证合同：

26、 共同受托人：

27、