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责任教师
李飞
联系电话：028-87763154
e-mail:lifei@scrtvu.net
一、
课程性质与任务
“现代金融业务”是金融专业的必修课，也是财会等其他各财经类专业的选修课。开设本课程的目的是为了使同学们掌握金融基本理论、基本知识和基本技能，熟悉我国的金融宏观环境、金融方针和政策，对金融各个方面的业务有全面的了解。为学习后续课程和财经学科各类专业学生从事金融工作打下坚实基础。
二、课程教学内容
按照教学大纲和教材的体系结构，本课程的内容共19章。第一、二章为基础理论部分，其他17章均侧重金融业务操作过程的介绍，即是本课程的学习重点。
三、本课程的教学层次
在教学中，对教学内容分成了解、掌握、重点掌握等三个层次要求。属于了解层次的，考试时所占份量较轻；属于掌握和重点掌握层次的是考试的重点，一定要深入理解。
四、课程的教学模式
本课程教学坚持以学生的个别化学习为主、以教师的辅导为辅，学生的个别化学习与集中辅导相结合的原则，实现由封闭教育向开放教育转化的转变、以教师为中心向以学生中心的转变，突出开放教育的特点，利用现代多媒体教育手段特别是现代远程教育技术进行教学。学生在教师指导下，根据现代金融业务教学计划规定的培养目标及业务培养要求，利用学校提供的文字教材、音像教材、网络教学资源等教学资源进行自主学习。教师通过面授辅导、函授辅导、网络教学（包括网上。讨论、网上答疑和电子信箱）、热线电话等教学手段提供学习支持服务。
五、教学媒体
1.课程学时和学分：本课程课内学时108课时，6个学分。
2.文字教材：文字教材选用《现代金融通论》（潘金生等主编，华艺出版社1999年出版）、《现代金融通论导读》（刘秀兰等编著，华艺出版社2000年出版）。
3.音像教材：配合学员学习，录制4节电视课电视课，内容是按文字教材章节顺序对重、难点问题的讲解和对某些学习方法的提示。
六、教学形式
1.音像辅导课
即利用现有音像教材，辅导学生自学。录像资料要求学生收视，也可借回家个别学习，也可到学校网络教室收看即视频点播。
2.网络教学
现代远程教育是建立在互联网基础上的全新的教育模式，因此，充分利用网络实现学生的个别化学习是开放教育的基本特点。为此，中央电大、省电大将以因特网（internet）为媒介，通过网上讨论组、E—mail信箱等网络信息传输手段，为学生和教师提供在线学习和个别化教育的环境，形成以学生为中心、师生可以交互反馈的网上教学模式。
网络教学具体形式有：
(1)网上辅导：在音像教材和文字教材的基础上，针对学生学习过程中的重难点进行针对性的讲解，并进行实例分析，以提高学生学习兴趣和综合运用的能力。
(2)网上答疑：主要通过开放教育平台现代金融业务讨论室和E—mail信箱收集与解答问题。服务器地址:http://www.scopen.net,省电大经济教研室专用教学信箱:
lifei@scrtvu.net
(3)网上讨论组：学生可以在讨论组里提出问题并展开讨论，教师会不定期地提出学习中的难点问题或当前的热点问题进行讨论，以增强教学的交互性。
(4)网上单元练习：本课程分为四个单元，在学习每个单元前，辅导教师将会在网上布置该单元的思考题，学生学完该单元后，必须完成，并以E-mail发给辅导教师，作为教师检测学生自学情况的依据。
3.面授辅导
学生以自主学习为主，各试点电大应安排一定量的集中辅导。集中辅导一般每两周一次，辅导总时数原则上不超过课程总教学时数的25%。
４.电话答疑
学生在学习过程中遇到的疑难问题，可以通过与教师教师联系。联系电话与时间：
(1) 主持教师
中央电大公司财务课程主持教师：周延军
联系电话为：010-66412233-1208、1210
e-mail地址：opjr@crtvu.edu.cn
(2)省电大已设立教学热线电话，每周星期四全天、星期二下午、星期五下午的教师值班时间，由李飞责任教师负责答疑和教学信息反馈。省电大经济教研室教学热线电话：87763167。
5.直播课堂
本学期安排3次直播课堂节目，就学习方法和教学内容做适时指导。
七、教学要求与教学过程设计
1.自学。即学生通过阅读文字教材和收看电视课来理解和掌握课程基本内容。强调自学是开放教育的基本特点。
2.组织学习小组并经常进行学习讨论。在强调充分发挥学生学习自主性的同时，也要注意激发学生在一起学习时相互鼓励、互相启发的作用。应组建大小不等的学习小组，结合我国金融改革和发展的实际进行有针对性的讨论。
3.辅导。即在学生自学基础上由教师进行适当的面授辅导，以解决学习中存在的较为普遍的问题。这部分辅导一般以占总学时数的１／４为宜。其他辅导形式如电话答疑、网上教学、直播课堂等，则偏重于对学生在学习中遇到的疑难问题、学习中理论联系实际的问题和学习时怎么把握重点等进行辅导。
4.作业。本学期安排至少４次作业，学生必须认真独立地完成，辅导教师要认真批改并据以评定成绩。
5.教学研讨。由中央电大组织试点电大的有关教师开展教研活动，既要讨论教学问题，交流教学经验，不断提高教学质量；又要进行人才培养模式的改革和探讨，必须将教学内容与课程体系的改革同人才培养模式的研究有机结合起来。
6.考核。本课程的考核分为形成性考核和终结性考核两部分。前者主要为平时作业，或者为期末考试。期末考试全国统一命题，统一考试时间，统一平分标准。平时作业占课程总成绩的20%，期末考试占课程总成绩的80%。
7、.教学进度、学时分配及媒体使用安排
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次
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媒体使用及教学方式
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教学内容
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学时
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一
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文字教材、面授、电子讲稿、习题研讨、自学
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第一章、第二章
疑难辅导
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4(预习1、面授2、VCD1)
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二
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文字教材、录像及网上辅导资料、习题研讨、自学
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第一章、第二章复习与练习 、第三章、第四章预习
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4(预习1、研讨1、作业1)
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三
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文字教材、录像、电子讲稿及网上辅导资料、习题研讨、自学及面授
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第三章、第四章疑难辅导
评讲平时作业
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4(预习1、面授2、VCD1、作业1)
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|
四
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文字教材、录像及网上辅导资料、习题研讨、自学
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第三章、第四章复习与练习 、第五章、第六章预习
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4(预习1、研讨1、VCD1、作业1)
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|
五
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文字教材、录像、电子讲稿及网上辅导资料、习题研讨、自学及面授
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第五章、第六章疑难辅导
评讲平时作业
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4(面授2、研讨1、VCD1)
|
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六
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文字教材、录像及网上辅导资料、习题研讨、自学
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第五章、第六章复习与练习 、第七章、第八章预习
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4(预习1、研讨1、作业1)
|
|
七
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文字教材、录像及网上辅导资料、习题研讨、自学及面授
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第七章、第八章疑难辅导
评讲平时作业
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4(预习1、面授2、研讨1、VCD1)
|
|
八
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文字教材、录像及网上辅导资料、习题研讨、自学
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第七章、第八章复习与练习 、第九章、第十章预习
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4(预习1、面授2、VCD1)
|
|
九
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文字教材、录像及网上辅导资料、习题研讨、自学及面授
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第九章、第十章疑难辅导
评讲平时作业
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4(面授2、VCD1、作业1)
|
|
十
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半期测试
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4
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十一
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文字教材、录像及网上辅导资料、习题研讨、自学
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第九章、第十章复习与练习 、第十一章预习
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4(预习1、研讨1、作业1)
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十二
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文字教材、录像及网上辅导资料、习题研讨、自学及面授
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第十一章、疑难辅导
评讲平时作业
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4(面授2、研讨1、VCD1)
|
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十三
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文字教材、录像及网上辅导资料、习题研讨、自学
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第十一章、复习与练习 、第十二章、第十三章预习
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4(预习1、研讨1、作业1)
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十四
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文字教材、录像及网上辅导资料、习题研讨、自学及面授
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第十二章、第十三章疑难辅导
评讲平时作业
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4(面授2、研讨1、VCD1、作业1)
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十五
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文字教材、录像及网上辅导资料、习题研讨、自学
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第十二章、第十三章复习与练习 、第十四章预习
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4(预习1、研讨1、作业1)
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|
十五
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文字教材、录像及网上辅导资料、自学及面授
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第十四章疑难辅导
评讲平时作业
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4(面授2、研讨1、VCD1)
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十六
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文字教材、录像及网上辅导资料、习题研讨、自学
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第十四章复习与练习 、第十五章、第十六章预习
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4(预习1、研讨1、VCD1、作业1)
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十七
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文字教材、录像及网上辅导资料、习题研讨、自学及面授
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第十五章、第十六章疑难辅导
评讲平时作业
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4(面授2、研讨1、作业1)
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十八
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文字教材、录像及网上辅导资料、习题研讨、自学及面授
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第十五章、第十六章复习与练习 、第十七章预习
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4(研讨1、作业3)
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十九
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文字教材、录像及网上辅导资料、习题研讨、自学及面授
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第十七章疑难辅导
评讲平时作业
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4(面授2、研讨1、作业1)
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二十
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文字教材、录像及网上辅导资料、习题研讨、自学及面授
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第十七章复习与练习 、第十八章预习
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4(研讨1、作业3)
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二十一
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文字教材、录像及网上辅导资料、习题研讨、自学及面授
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第十八章疑难辅导
评讲平时作业
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4(面授2、研讨1、作业1)
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二十二
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文字教材、录像及网上辅导资料、习题研讨、自学及面授
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第十八章、第十九章复习与预习
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4(研讨1、作业3)
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二十三
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文字教材、录像及网上辅导资料、习题研讨、自学及面授
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第十九章疑难辅导
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4(面授2、研讨1、作业1)
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二十四
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文字教材、录像及网上辅导资料、习题研讨、自学及面授
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第十九章复习
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4(研讨1、作业3)
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二十五
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文字教材、录像及网上辅导资料、习题研讨、自学及面授
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总复习1（第一至第九章）
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4(面授2、研讨1、作业1)
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二十六
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文字教材、录像及网上辅导资料、习题研讨、自学及面授
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总复习2（第十至第十九章）
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4(面授2、研讨1、作业1)
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二十七
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文字教材、录像及网上辅导资料、习题研讨、自学及面授
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答疑
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4(面授2、研讨1、作业1)
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总学时
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108学时
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8、教学要求
第一章 货币与信用
1.货币的概念
2.货币的职能
3.货币制度的概念、形成、构成要素和类型
4.我国货币制度与货币层次
5.货币流通的形式
6.商品流通与货币流通的关系
7.货币需求的概念和种类
影响我国货币需求的因素；货币供给的概念、形式；货币供给形成的源泉；货币供给的乘数效应及制约因素
8.货币供求均衡的概念、条件
9.信用的概念及本质
10.信用形式和工具
11.利息和利息率
第二章 金融市场与金融机构
1.金融市场的概念及分类
2.金融市场的构成要素
3.货币市场的主要特点、种类
4.资本市场的主要特点、种类
5.外汇市场的概念和作用、种类、外汇市场主体及交易方式；
6.外汇市场业务活动及交易价格
7.黄金市场的概念
8.金融中介的必要性、性质与职能
9.金融中介机构体系的构成
10.我国金融机构体系的构成
第三章 存款政策与管理制度
1.银行存款的意义和作用
2.存款的实质和特征
3.存款的来源和分类
4.银行存款管理目标和层次
5.存款组织的要求与营销策略
6.存款总量分析、存款结构分析
7.西方商业银行存款业务的种类
8.存款利息的作用及计付
第四章 储蓄与对公存款业务
1.储蓄存款的对象和种类
2.储蓄存款政策和原则
3.储蓄存款期限结构管理、种类结构管理、成本结构管理的内容
4.储蓄存款影响因素和策略
5.储蓄事后监督与报表
6.对公存款的概念和特点、种类及来源
7.影响对公存款变化的因素
8.对公存款目标管理
9.对公存款调查与分析
10.对公存款竞争方略与提高市场占有率的途径
第五章 贷款政策与管理制度
1.贷款规模管理政策的概念
2.贷款结构管理的概念；信贷投向政策的含义；确定信贷投向政策的基本原则；目前我国 信贷投向政策的主要内容
3.贷款利率管理政策的内容
4.贷款管理原则及确定依据
5.现行贷款管理原则的内容
6.贷款对象与条件
7.贷款用途和种类
8.贷款期限、利率、贴息和结息
9.贷款方式的含义；信用放款、保证贷款、票据贴现及卖方信贷和买方信贷的含义。
10.贷款程序
11.信贷监督的概念、方法、主要内容，信贷制裁的含义
12.贷款担保方式操作管理
13.抵押贷款的含义；抵押品的范围和贷款种类；抵押贷款的管理要求
14.票据贴现的概念和特点；办理贴现贷款的程序
15.信用贷款操作管理
第六章 短期贷款业务
1.流动资金贷款调节：
短期工业贷款调节的重点；短期商业贷款调节的重点；短期农业贷款调节的重点；短期外贸贷款调节的重点
2.短期流动资金贷款操作规程
3.企业信用等级影响因素；信用等级评定
4.企业财务报表及其分析
第七章 中长期贷款业务
1.固定资产贷款的含义；固定资产贷款的种类；固定资产贷款的特点
2.中长期贷款的概念与性质；中长期贷款的必要性；中长期贷款的可能性
3.中长期贷款的作用和原则
4.固定资产项目贷款操作规程
5.主要中长期贷款及管理要点
6.中长期贷款项目评估
7.中长期贷款财务效益分析
第八章 消费信贷业务
1.消费信贷的的产生与发展
2.消费信贷的涵义及特征
3.消费信贷管理要求
4.消费信贷业务类别
5.住房贷款程序、审批制度和风险管理系统
6.住房开发贷款、个人住房贷款的概念和业务操作管理
7.汽车消费贷款业务概念和业务操作管理
第九章 外汇贷款与国际信贷
1.外汇贷款的概念及特点
2.外汇贷款的种类划分
3.外汇贷款的对象和条件
4.外汇贷款利率和期限 及程序
5.外汇主要贷款业务及管理
6.国际信贷业务：
进出口融资和国际放款
7.国际投资业务：
商业银行国际投资对象的类型；商业银行国际投资的管理
8.我国商业银行国际贷款：
国际商业贷款、外国政府贷款与出口信贷、国际金融组织贷款。
第十章 贷款风险和效益管理
1.贷款风险分类的含义；五级贷款名称及标准
2.贷款风险分类的原因和意义
3.贷款分类目标和各类贷款的评价
4.贷款分类程序及内容
5.贷款风险与风险贷款的概念；贷款风险与贷款损失和风险贷款的区别
6.贷款风险的类型
7.贷款风险形成的原因和管理的意义
8.贷款风险管理的内容：
贷款风险的识别分析；贷款风险的估价；贷款风险的防范和控制
9.贷款经济效益的特点和分析的意义
10.贷款经济效益分析方法与考核指标
第十一章 证券投资业务
1.证券投资的概念及意义作用
2.证券投资的特点、目标和对象
3.证券投资基本原则、基本程序和方式、证券投资决策
4.证券投资风险的概念、种类
5.银行证券投资的收益
第十二章 外汇买卖与表外业务
1.代客买卖外汇业务的产生；外汇买卖的对象；办理外汇买卖业务的依据
2.银行自营性买卖外汇业务的条件和规定要求
3.外汇买卖风险及其形成；外汇风险的种类；外汇交易风险管理措施
4.表外业务的概念和特点
5.表外业务的分类及管理
第十三章 转账结算业务
1.银行转账结算的概念及特点
2.转账结算管理的意义和作用
3.转账结算的原则与纪律
4.银行转账结算方式及操作：
同城转账结算方式；异地转账结算方式；同城和异地通用结算方式
5.国际结算、国际结算关系的概念和国际结算的功能
6.国际结算方式及操作
第十四章 代理与咨询服务业务
1.代理业务的概念、性质、特点和种类
2.代理业务的意义
3.代理央行和政策性银行业务的主要内容
4.各种自营性代理业务
代收代付款项业务；代清理债权债务；代理融通业务；出租保管箱业务；代理保险业务；代理医疗和养老保险；代理会计事务；代办集资和代收集资款；代客理财业务；家庭银行业务
5.经济咨询的概念、任务和内容。
6.重要咨询业务及其办理，包括资信咨询业务；市场信息咨询业务；项目评估业务；验资服务业务；建设项目三算业务
第十五章 信托与租赁业务
1.信托、金融信托的概念;信托关系人;
2.金融信托的特点、职能和作用
3.金融信托业务的种类
4.主要信托业务及其管理
信托存款业务；资金信托业务；委托贷款业务；委托投资业务
5.租赁的涵义及其要素
6.现代租赁业务的种类及特征
7.经营租赁业务的意义和作用
8.融资性租赁的概念、原则、主要形式和程序
第十六章 保险业务
1.保险的概念；保险的产生及发展条件
2.保险的职能和作用
3.保险的分类
4.商业保险与社会保险的区别
5.保险合同的概念、特征、当事人、客体和内容
6.财产保险的主要险种
7.人身保险主要险种
8.保险展业的概念、方式、步骤和方法；提高保险服务质量的途径
9.保险承保的两个方面：风险选择和承保控制。
10.理赔的概念、原则
第十七章 政策性金融业务
1.政策性银行的概念及基本特征
2.我国的政策性银行简况
3.农发行资金运行管理机制：
资金封闭运行的含义及特征；封闭运行的必要性及其措施
4.农发行主要贷款业务管理
商业贷款管理；粮棉油加工贷款管理；扶贫贷款
5.中国进出口银行的出口信贷业务和其他主要业务
6.国家开发银行的任务及其业务
7.开发银行投资贷款及其管理：
投资贷款概念及特点；政策性投资贷款对象；政策性投资贷款的分类
8.其他重要贷款管理：
特别贷款；基本建设贷款；国家开发银行技术改造贷款
第十八章 中央银行与货币政策
1.中央银行的职能
2.中央银行的业务活动原则
3.中央银行的资产负债表及主要业务
4.中央银行金融监管的目标与原则
5.中央银行金融监管的对象与方法
6.中央银行金融监管的主要内容
7.中央银行金融监管的发展趋势
8.货币政策的概念与类型
9.货币政策目标
广义的货币政策目标包括货币政策最终目标和货币政策中介目标。
10.基础货币与剩余储备
11.我国现行货币政策目标
12.实现货币政策目标的工具
一般性货币政策工具、选择性货币政策工具、直接信用控制工具和间接信用控制工具。
第十九章 国际收支与储备
1.国际收支的概念；国际收支平衡表及其内容；
2.国际收支失衡的含义；国际收支失衡的原因；国际收支的调节对策
3.国际储备的概念、构成与作用
4.国际储备的规模管理和结构管理
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