【摘 要】
本文以党的十六大报告精神为指导，对我国民营经济发展现状进行了全面、客观的总结和分析，充分肯定了民营经济对我国经济增长所发挥的重大作用，剖析了当前制约民营经济进一步发展的障碍，明确提出民营经济新一轮发展的根本出路在于创新的观点，并从创新的具体内容和如何营造民营经济创新与发展的社会环境等方面进行了全面的分析和阐述。
【关键词】 创新 民营经济 新一轮发展 关键
支持和加快民营经济的发展，是我们党的一项重大的基本国策。江泽民同志在党的十六大报告中再次明确指出：“必须毫不动摇地鼓励、支持和引导非公有制经济发展。”在参加上海代表团讨论时，江泽民同志还指出：“创新是发展的关键。发展要有新思路，改革要有新突破，开放要有新局面，各项工作要有新举措。”如何以党的十六大精神为指导，研究并引导我国民营经济实现新一轮发展，是当前我国经济改革与发展中面临的一项重大现实课题。
一、民营经济是拉动中国经济增长的重要力量
改革开放以来，随着思想解放程度的提高和各项政策的放宽，民营经济作为我国国民经济肌体中最具有活力和生命力的一个亮点，已成为支撑和推动经济增长的重要力量，为我国经济持续稳定发展和经济体制改革做出了积极贡献。主要体现在以下方面：
1民营经济数量增加，规模扩大。民营经济无论在数量上还是在投资总额上近年来都有显著增长，已成为我国经济发展中的一个新增长点。据有关资料统计，截至2001年底，我国私营企业户数已经突破200万户，投资者人数460万人，雇工人数2253万人，拥有注册资本总额18212亿元，销售总额或营业收入11484亿元，社会消费品零售额6245亿元。上述指标分别比上年增长1514%、1656%、1203%、3686%、1619%、742%。据中央统战部、全国工商联、中国民(私)营企业研究会组织的“中国私营企业研究”课题组联合进行的全国私营企业抽样调查，到2001年底，被调查企业的实收资本总额中位数为250万元，比1999年底增长了667%，实收资本在1000万元以上的企业比重是188%，比1999年底的11%增长了78个百分点。由此可见，近年来私营企业不仅在数量上快速增长，其规模的扩大更为迅速。由于企业规模的迅速扩大，私营企业的销售额和纳税额均呈快速增长态势。值得注意的是，与1999年底相比，2001年的销售额增长了45%，而纳税额却增长了57%。这是由于近几年民营企业的税收征管力度进一步加大，民营企业的纳税意识进一步增强的原故。
2积极参与国有、集体企业重组和改制。近几年正是各地国有企业、集体企业改制的高潮时期，有8%的被调查企业已兼并或收购破产的国有企业，有139%的企业准备兼并或收购国有企业，有28%的企业已承包或租赁效益差的国有企业，有66%的企业准备承包或租赁效益差的国有企业。值得注意的是，在被调查的民营企业中，有837家是由原国营、集体企业改制为私营企业的改制企业，占被调查企业总数的257%，可见私营企业参与国有企业的改制数量之多。在这些改制企业中，尤以东部地区的被调查企业所占比重最大，占456%，中部和西部基本上相差无多，各为266%和278%；改制以前原来是国营企业的占253%，原来是城镇集体企业的占419%，原来是农村集体企业的占327%。
3民营企业是增加就业岗位的主要渠道。目前，我国工商注册的企业约1000万户，其中国有企业仅约20万户，98%为民营企业，还有个体工商户2800万户。全国职工在中小企业中的就业人数约占75%。1990年至1999年10年间，国有单位从业人员净减少1774万人，集体企业净减少1837万人；同期，私营个体企业却净增2796万人，外资企业净增546万人。实践表明，近年在国企改革和经济结构调整中，在国有和集体企业从业人员净减少的同时，民营企业和外资企业则以每年净增300多万个工作岗位，大大缓解了社会就业压力，为稳定社会做出了贡献。随着民营企业的发展，这一趋势将更加明显。
4民营经济是推动市场化进程的重要力量。与国有企业相比，民营企业很少获得政府的偏爱，也较少有政府的直接干预，大多与市场经济有着天然的联系。民营企业，特别是民营中小企业，利用其产权清晰，应变能力强、机制灵活等优势，积极活跃在国民经济的各个领域，尤其是大企业尚未涉足的新兴领域，竞争十分激烈的领域以及需求分散、个性化要求高等领域。由于民营企业的积极参与，使这些领域内竞争更加充分，市场更加灵活，呈现出勃勃生机，经济发展更具活力。
5民营企业是技术创新的主力军。由于民营企业产权清晰，具有明显的创业者与高回报和高风险的紧密关联机制，因此，它们有着技术创新的巨大热情和积极性。据统计，到1999年底，我国民营科技企业已超过7万家。这些企业机制灵活，运作效率高，是从事科技开发和推广，推动科技进步的重要力量。其中，有不少民营科技企业登上了科技高峰，创造了良好的业绩，很快由小变大，由弱变强，成为全国甚至国际知名的企业，跻身于世界高技术产业竞争行列。
以上事实雄辩地表明，民营企业是国民经济发展的一支生力军，在壮大国民经济、改善产业结构、保持国民经济持续快速稳定增长中具有不可替代的重要作用。
二、当前制约民营经济进一步发展的障碍
(一) 内部障碍
从民营经济自身来看，我国民营经济目前发展中存在的障碍主要表现在以下方面：
1发展局限性大，抗冲击力不足。在我国改革开放中迅速发展起来的民营企业，虽在资产、管理，队伍建设、核心能力培育等方面取得了不少进步，但由于大多是低水平重复建设，“小而全”以及企业产品结构、组织结构、资本结构等不合理，因而面对我国加入世贸组织后的挑战显得抗冲击力不足。其具体表现，一是管理模式落后，技术装备简陋，产品质量参差不齐；二是资金短缺、生产经营和技术创新投入不足；三是管理和技术人才缺乏；四是诚信不足。许多民营企业主要是以模仿创新为其主要的生产特征，故产品质量粗劣仍是主要问题。由于对品牌、商业信誉的培育不够，制约了民营企业的竞争力。
2核心技术能力薄弱。我国民营企业目前大多缺乏核心技术，甚至没有核心技术。既便是高新技术产业的民营企业，也大多如此。许多曾经辉煌一时的民营企业，大多是靠创始人的一项技术或一个产品，采用一定的营销手段打开销路而取得成功的。一般情况下，民营企业在创业初期和成长期存在以下一些弊端：一是热衷于轰动效应，不重视建立自主核心技术。在创业初期，它们一般是通过强化营销，特别是广告轰动效应来启动市场。二是没有能力基础的多元化经营。许多民营企业在成长壮大过程中，往往受到许多高赢利产业的诱惑，在企业还没有建立核心能力的情况下，盲目实行多元化经营，将资金投向不相关产业。比如巨人集团在电脑业获得成功后，很快进入保健品行业，接着又进入房地产行业，最后陷入重重危机。可以说，上述两大弊端是民营企业的通病，其本质就是追求短期效应，忽略企业的长远规划，在快速成长中过高地估计了自己抗风险的能力。
3人力资源管理滞后。市场竞争从根本上讲是人才的竞争，因此制定一个长远的人才战略是非常必要的。民营企业的企业制度普遍带有典型的传统家族企业特性，其重要表现之一就是人力资源管理滞后。在创业初期，民营企业在用人上往往依赖于亲朋好友。当企业逐渐步入成长期时，用人唯亲的人力资源管理显然已经不能适应企业成长的要求了，人才素质急需提高。目前许多民营企业尚未建立一个较为完善的用人机制，这是企业发展的很大隐患。飞龙集团总裁姜伟在总结企业成长的失败时，自我反省出“总裁的二十大失误”，其中有四条是关于人力资源管理的。一是没有一个长远的人才战略，没有实现人才管理、人才竞聘、人才使用的市场化，人才素质单一，知识互补能力很弱；二是人才机制没有市场化，人才不轻易流动，一直坚持自己培养人才，导致人才素质普遍偏低；三是人才结构单一，人才结构不合理；四是人才选拔不当，出现强将弱帅现象，内部竞聘机制十分不完善。飞龙集团总结的上述四条教训是民营企业存在的具有代表性的问题。
3获取、分析、利用市场信息的能力弱。在不完全的市场经济中竞争，有时可以依赖于一条或几条信息就可以使企业成功。而在逐步发展完善的市场经济中，信息的缺乏将使决策变得困难。可以说，获取、分析、以及利用信息决策能力的强弱，将直接关系到企业在市场竞争中的兴衰成败。目前，民营企业信息能力弱主要表现在两方面：一是信息渠道少，信息不完全；二是分辨信息能力弱，决策易受误导。在新形势下，民营企业必须增强获取、分析、利用信息决策的能力，同时逐步实现决策的科学化，摆脱创业初期老板一个人说了算的决策机制，消除决策的模糊性和随意性。
4组织管理能力不适应企业进一步发展的要求。企业的组织管理能力主要体现在领导、结构和程序等方面。目前民营企业组织管理能力缺乏主要体现在以下方面：一是有碍企业发展的家族式管理。家族式管理的主要弊端在于不能做到任人唯贤，唯才是举，另外在利益分配上容易导致家族纷争，殃及企业。二是组织结构不合理。民营企业发展到一定程度后，能否建立合理的组织架构，实现适度分权与集权的合理配置，事关重大。三株集团在建立庞大的营销网络之后，对全国200多家遍及各县市的子公司，没有处理好如何授权，如何建立合理的组织架构，结果导致总公司对子公司失去控制，整个公司的声誉受到损害，庞大的营销网络这一优势反而成为一种劣势。三是没有形成合理的决策程序。目前许多民营企业的决策仍处于创业初期集权阶段的不规范状态。
5企业文化建设不足。企业文化的核心是企业的经营理念，其具体表现就是员工的价值观和企业精神。许多民营企业在创业初期，大多是重业务轻管理。当企业实现了一定的发展之后，便应当将业务与管理并重。当企业从管理滞后转向规范化管理时，管理制度仅仅是对员工外在的一种强制和约束，除了需要这种外在的约束，还要有一种内在的约束，这就是文化的约束，文化约束是管理体制成熟的表现。实践表明，文化建设的不足目前在民营企业中是非常普遍的。
(二)外部障碍
从外部环境看，我国民营经济目前发展中存在的障碍主要表现在以下方面：
1缺乏应有的政策支持。多年来，国家政策一般是向大型国有企业、外商投资企业倾斜，对民营企业的重视程度、支持力度则不大。其主要表现在：一是竞争限制。在融资方面，由于贷款手续繁琐、贷款额度低、归还期限短，加上中介组织担保体系不健全，民营企业直接融资更加困难。在行业准入方面，禁区过多。在80多种社会行业中，允许国有资本进入的有72种，外资进入的有62种，而民间资本进入的只有41种。如电信、能源、交通、水利等基础设施方面是限制民间资本进入，保险业和金融业禁止私人经营。二是社会服务体系薄弱，政府的服务职能不到位，面向民营企业的培训、咨询、技术，服务等社会保障服务体系尚未形成。三是政策支持力度小。政府对国有大中型亏损企业采取了解困扶持措施，对外资企业也给予了一系列政策上的大力支持，而对民营企业的发展则支持力度不足，这与WTO的公正、公开原则相悖，影响了民营企业的健康发展。
2法治环境对民营企业发展的制约。法治环境对民营企业发展的制约具体表现在以下方面：一是各项法律法规不协调。例如，1993年4月出台的《股票发行与交易管理暂行条例》在“上市公司的收购”一章中明确规定：“任何个人不得持有一个上市公司千分之五以上的发行在外的普通股”。对民营股份公司的设立和民营上市公司原始股东(自然人)的股份流通来说，这些条款的规定都是不利的。1994年7月开始实施的《证券法》中均无这些条款，但由于没有宣布两法规废止，所以，这些条款目前在实践中仍然被执行。二是各项法律赋予政府部门的行政权力过多。若将中国的各项民商法与发达国家的同类法律进行比较，可以看到一个显著的区别，即在相当多的条款中均有着“由国务院另行规定”、“由国务院确定”、“国务院规定的其他条件”等用语。这不仅为有关政府部门“合法”运用行政权力直接干预相关经济事务留下了诸多余地，而且为一些政府部门运用行政权力限制民营企业发展留下了许多可操作空间。三是执法中的行政制约。在中国经济实践中，有关部门的政策或当地领导的指令甚至要比法律法规更有效力。在实际执法中，民营企业面临的不平等待遇，比法律规定的状况更为严重。
3金融环境对民营企业发展的制约。金融环境对民营企业发展的制约具体表现在以下方面：第一，民营企业获得信贷资金的制约条件依然较紧。这主要是由于受到三方面的影响：一是传统观念的影响。一些商业银行对民营企业的贷款申请采用“从严”审查的取向；二是资产质量限制。一些大中型民营企业资产负债率较高，已无多少可用于抵押(或担保)的资产，而申请贷款又受到资产抵押(或担保)条件的严格限制，因此，这些民营企业要获得银行贷款较为困难；三是运作限制。在一些地方，民营企业申请贷款时，有关银行不仅要求其资产抵押，而且要求寻找担保人，甚至要求有国有企业担保，这就使民营企业获得信贷资金的可能性大打折扣。第二，民营企业获得证券发行的制约条件依然较紧。2001年4月以后，民营企业发行股票的制度约束已有所松动，但就整体态势来看，在申请发行股票方面，民营企业要取得与国有企业平等的地位，尚需时日。第三，民间融资的合法性尚不明朗。民间融资是一个正常的市场态势，但受传统计划经济体制的影响，民间融资往往被冠以“乱集资”的罪名而加以取缔甚至惩治。在未来一段时间内，随着市场经济规则的加速形成，民间融资是否可能合法并按照市场经济原则进行规范，就目前来说，仍然难以确定。
三、民营经济新一轮发展的根本出路在于创新
民营企业所面临的上述种种障碍和问题，比起创业初期来讲，更为严峻。因为民营企业现阶段的目标是实现新一轮的发展，面对的是更为激烈的市场竞争和挑战。这就需要通过持续不断的创新来加以解决，最终推动民营企业的蓬勃发展，使民营企业成为中国经济增长最主要的支柱。简言之，创新是民营经济实现新一轮发展的根本出路。笔者认为，民营企业的创新当前应重点抓好制度创新、管理创新、技术创新、文化创新四个方面。
1制度创新。在现代化建设进程中，制度创新对经济的发展具有决定性意义。前面已经论及，目前许多民营企业是由出资人实行家族式的管理制度。家族式企业在产权制度上最显著的特征是股权构成的个体化和家族化；即股权构成的集中化。这种产权制度的局限性，尤其是个人决策，接班人世袭、任人唯亲、产权封闭等弊端，已经严重制约了民营企业的进一步发展。当前，民营企业创新首先应抓好企业制度创新，而企业制度创新的基础是产权制度创新。其基本思路就是在家族企业内部引入股份制，以自然人身份界定产权，进行股份制改造，或吸纳其他社会股东，或重建公司治理结构，形成新的企业法人财产，实行投资多元化。近几年我国民营企业已经出现了依照规范的现代企业制度进行改制的倾向，这是历史发展的必然趋势。当然，民营企业选择什么样的企业制度和管理方式，应由企业根据自身的实际情况进行选定。一般来说，实行股份制改造，是民营企业分摊经营风险，把企业做“大”做“强”的现实选择。对那些已经具有一定规模且产权多样化的民营企业来讲，则应在企业内部尽快建立和完善规范的法人治理结构，真正实现所有权与经营权的分离，从根本上改善、提高决策水平和决策效率。
2管理创新。管理创新是民营企业发展的主题。民营企业管理创新就是要从企业家族式管理模式向现代科学管理模式转变。管理创新的基本思路是：在组织管理上，改家长制管理为分层垂直管理，即事业部制的扁平式管理，将财产所有权与企业经营权分离，聘任非股东担任总经理，以充分发挥其经营才能；在人才管理上，不唯亲、只唯贤，不讲情，只讲能，形成一种“能者上，平者让，庸着下”的人才竞争机制；在生产管理上，运用现代科学管理方法，引用现代生产运作方式，严格实现成本管理和质量管理，促进企业良性循环；在营销管理上，建立用户信用管理制度，最大限度地吸引顾客；在研发管理上，建立与产品研发水平相适应的管理体系，推动技术创新，向高新技术传统产业渗透，进行传统产品改造。在管理创新过程中，应随企业不同规模、不同时期、不同的社会外部环境，甚至不同区域而有所差别，不能搞“一刀切”。这样，民营企业才能焕发出崭新的活力，并逐渐向着现代化管理制度过渡和转轨。
3技术创新。技术创新是企业持续发展，提高产品竞争力，在市场竞争中立于不败之地的智慧源泉。民营企业的先天不足，必然使它缺乏发展后劲。只有坚持不懈地进行技术创新，以研究和开发新产品为基础，才能获得在激烈的市场竞争中制胜的法宝。当前，民营企业的技术创新应重点抓好要素创新、要素组合方法的创新以及新产品创新三个方面。首先是要素创新。企业的营运过程实质在于对资源要素进行合理配置，其资源要素包括材料、设备、人才等多类。故要素创新包括材料创新、设备创新，人力资源创新等。当前应重点抓好：开辟新的材料来源，开发和利用成本更低的替代品，提高材料的质量，改进材料的性能；将先进的科学技术用于设备革新，尽可能采用全新的设备，代替原来的设备；不断从外部吸纳高素质的人力资源，对企业现有人员进行培训提高等。其次是要素组合方法的创新。要素组合方法包括生产工艺与生产过程的组合。重点应抓好：创造新的加工方法和工艺条件；研究和采用更合理的空间布局与时间组合，以提高劳动生产率，缩短生产周期等。第三是产品创新。产品创新主要包括品种、结构、效用等方面的创新。重点应抓好：根据市场需求变化及时调整生产方案，开发受市场欢迎的、适销对路的产品品种；改进产品结构和性能，使产品使用更安全、操作更方便，更具有市场竞争力；不断改进原有产品，开发新产品，使产品能给顾客带来更多满足，更受顾客欢迎和喜爱。
4企业文化创新。当代中国企业文化的内涵已经发展到了一个新的高度，企业文化在民营企业中有着越来越重要的作用。民营企业在实行制度创新、管理创新、技术创新的同时，应进行文化创新，克服家族文化的负效应，引进现代企业制度中所蕴含的新文化，保持和挖掘我国传统文化中所有的正面效应。用现代企业文化塑造家族企业，把优秀企业文化融入家族企业的规章制度、道德规范、行为准则、精神风貌等各个方面。文化创新应重点解决好两方面：一方面，通过优秀文化的塑造，增强企业的凝聚力，塑造职工良好的行为方式，并以此塑造企业的良好形象；另一方面，通过企业精神文化的建设，培养新型的人际关系，使家族企业职工在共同的价值观念作用下，激发斗志，自觉地为实现企业共同的目标而努力工作，与此同时，实现人的全面发展。
四、努力营造民营经济创新和发展的宏观环境
改革开放以来的实践证明，环境是影响民营经济发展快慢的决定性因素。为此，要进一步改善民营经济的发展环境，消除不利于民营经济发展的各种限制性规定，使其在市场准入、税收、土地使用、银行贷款、股票上市、进出口等方面享有与国有企业同等待遇，真正做到对民营企业、国有企业、外资企业一视同仁。当前重点应抓好如下方面：
1制定促进民营经济发展和保障其合法权益的地方性法规。在认真贯彻执行国家法律的同时，应结合当地实际，研究制定有关地方性法律，以立法形式解决影响民营经济发展中的深层次问题，维护民营企业的合法权益。同时，还应以修改后的法律为依据，抓紧清理，修订有关部门的法规和政策，凡不符合新宪法精神的都要及时依法修改或废止。
2创造公平的市场准入环境，拓宽民营经济的发展领域。应进一步放开产业限制，对目前仍未放开的产业领域应进行清理，适合放开的，要抓紧放开，引导其健康发展；暂不具备条件一下子放开的，可先通过试点，总结经验，创造条件逐步放开。我国加入WTO后，逐渐向外资开放的领域也应向民营企业开放，应允许民营企业进入公共部门，即政府对有稳定收益的城市基础设施项目和部分社会事业项目不再进行投资，而将这部分投资空间留给民营企业。政府有关部门在核发行业许可证、资质等级证书时，对不同所有制企业要采取同一标准。应改革企业注册方式，简化前置审批和登记手续，降低市场准入的门槛。
3改善对民营企业的金融服务，建立民营经济的融资体系。一是支持银行调整信贷业务，改善对民营企业的金融服务。针对民营企业的特点，改进发放贷款的审核标准和办法，放宽对民营企业融资的准入条件，对符合条件的民营企业发放信用贷款；支持金融机构扩大担保贷款业务，包括抵押贷款、质押贷款以及保证贷款；支持社会中介机构参与贷款审理。二是严格按照国家有关法律和规定设立信用担保机构，建立多种资金来源、多种组织形式参与、多层次结构的担保体系。支持区、县或行业投资机构与金融机构联手成立的担保组织，支持社会团体、行业协会、企业群体共同出资设立的以民营企业信用担保为主要内容的服务机构，为区域内、行业内、群体内的民营企业贷款提供规范有效的担保。三是建立风险投资机制。政府应在外部环境上提供帮助，基金的运作应以市场为基础，避免政府直接干预。四是拓宽融资渠道。围绕产业结构调整，积极探索民营企业通过资本市场直接筹措资金的各种途径。对符合国家产业政策和社会经济发展要求并具备条件的民营企业，应允许其发行企业债券、发行股票。五是建立建全信用制度。应建立起以企业、经营者、中介机构为主体，以信用登记、信用评估、风险预警、风险管理、风险分散等为主要环节，服务于企业经济活动的信用制度。有关部门应提供民营企业信用信息，建立民营企业信用档案库，为民营企业从金融机构获得担保贷款和信用贷款建立信用基础。
4培育和完善对民营经济的社会服务体系。应尽快建立专门服务于民营企业的机构，为其提供政策、投资、信息，人才交流，培训等方面的帮助。通过引导，帮助其进行观念创新、制度创新、管理创新、技术创新，提高民营企业参与国内国际市场竞争的能力。同时，构建多主体、多层次、全方位的社会化服务体系，在人才、技术、信息、市场开拓，法律咨询等方面，加强对民营企业的服务。
5治乱减负，营造公平竞争环境。应坚决取消对民营企业的各种不合理收费。凡必不可少的收费项目，应制度化、规范化和公开化。应结合政府机构改革和职能转换，对现有行政事业性收费项目进行清理和界定，减免民营企业在设立、经营和歇业过程中的费用负担。对凡行政事业性的收费，要加强引导，加强监管。对民营企业的各种收费，应进行监控，使民营企业的各项费用负担下降到合理水平。
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